Unsere Leistungen

Individuelle Strategien für Ihre finanzielle Zukunft

So helfen wir Ihnen

Jeder Mensch hat unterschiedliche finanzielle Ziele und steht vor anderen Herausforderungen. Deshalb bieten wir keine Standardlösungen, sondern entwickeln für Sie einen maßgeschneiderten Plan, der zu Ihrer Lebenssituation passt.

Unsere Leistungen konzentrieren sich auf die Bereiche, in denen die meisten Menschen in Deutschland Geld liegen lassen oder suboptimale Entscheidungen treffen.

Unsere Beratungsleistungen

Steueroptimierungs-Analyse

ab 349 €

Wir analysieren Ihre Steuersituation umfassend und identifizieren alle Möglichkeiten, um Ihre Steuerlast legal zu reduzieren. Sie erhalten einen detaillierten Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen.

  • Analyse der letzten zwei Steuerbescheide
  • Identifikation ungenutzter Freibeträge und Pauschalen
  • Optimierung von Werbungskosten
  • Prüfung von Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen
  • Strategien für das laufende Steuerjahr
  • Schriftlicher Aktionsplan

Altersvorsorge-Strategie

ab 449 €

Gemeinsam entwickeln wir einen Plan, wie Sie optimal für Ihren Ruhestand vorsorgen. Wir berücksichtigen gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge und finden die beste Kombination für Sie.

  • Berechnung Ihrer Versorgungslücke
  • Analyse bestehender Vorsorgeverträge
  • Riester-, Rürup- und bAV-Bewertung
  • ETF-Sparplan Strategien
  • Steuerliche Optimierung der Altersvorsorge
  • Individueller Vorsorgeplan mit Zeitachse

Vermögensaufbau-Beratung

ab 499 €

Erfahren Sie, wie Sie systematisch Vermögen aufbauen können. Von der Auswahl passender Anlageformen bis zur optimalen Sparquote entwickeln wir Ihre persönliche Strategie.

  • Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation
  • Festlegung realistischer Sparziele
  • ETF-Portfolio Empfehlungen
  • Sparplan-Strategien
  • Risikobewertung und Asset Allocation
  • Langfristiger Vermögensplan

Versicherungs-Check

ab 299 €

Viele zahlen für Versicherungen, die sie nicht brauchen, oder sind in wichtigen Bereichen unterversichert. Wir prüfen Ihren Versicherungsbedarf und zeigen Einsparpotenziale auf.

  • Analyse aller bestehenden Versicherungen
  • Bedarfsermittlung nach Lebenssituation
  • Identifikation von Über- und Unterversicherung
  • Kostenvergleich und Einsparpotenziale
  • Empfehlungen für notwendige Anpassungen
  • Priorisierter Handlungsplan

Immobilienfinanzierungs-Analyse

ab 549 €

Sie planen einen Immobilienkauf? Wir helfen Ihnen, die optimale Finanzierungsstrategie zu finden und typische Fehler zu vermeiden.

  • Budgetermittlung und Eigenkapitalanalyse
  • Tilgungsstrategie Empfehlungen
  • Zinsbindung und Sondertilgungen optimieren
  • Staatliche Förderungen identifizieren
  • Steuerliche Aspekte berücksichtigen
  • Finanzierungsplan mit verschiedenen Szenarien

Finanz-Jahresplanung

ab 799 €

Eine ganzheitliche Beratung, die alle finanziellen Aspekte Ihres Lebens berücksichtigt. Ideal für alle, die einen umfassenden Überblick und einen klaren Plan wünschen.

  • Komplette Finanzanalyse
  • Steueroptimierung
  • Altersvorsorge-Strategie
  • Vermögensaufbau-Plan
  • Versicherungs-Check
  • Quartalsweise Follow-up Gespräche

Wie der Beratungsprozess abläuft

1

Erstkontakt und Zielfindung

Wir lernen uns kennen und Sie schildern mir Ihre Situation. Was möchten Sie erreichen? Welche Fragen beschäftigen Sie? Dieses erste Gespräch ist für Sie kostenfrei und dient dazu, herauszufinden, ob wir zusammenpassen.

2

Unterlagenübermittlung

Sie stellen uns die relevanten Dokumente zur Verfügung. Das können Steuerbescheide, Versicherungsverträge, Kontoauszüge oder andere Unterlagen sein – je nachdem, welche Leistung Sie gewählt haben.

3

Gründliche Analyse

Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation im Detail zu analysieren. Dabei prüfen wir alle Optimierungsmöglichkeiten und bereiten verständliche Empfehlungen für Sie vor.

4

Ergebnispräsentation

In einem ausführlichen Gespräch stellen wir Ihnen unsere Erkenntnisse vor. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht und einen konkreten Aktionsplan mit priorisierten Handlungsschritten.

5

Umsetzungsbegleitung

Sie sind bei der Umsetzung nicht allein. Bei Fragen oder Unklarheiten stehen wir zur Verfügung und helfen Ihnen, die Empfehlungen erfolgreich umzusetzen.

Warum unsere Leistungen wirken

Fundiertes Fachwissen

Unser Team kennt das deutsche Steuersystem, Sozialversicherungsrecht und Finanzprodukte in der Tiefe. Wir bleiben durch kontinuierliche Fortbildung auf dem aktuellen Stand.

Unabhängige Beratung

Wir verkaufen keine Finanzprodukte und erhalten keine Provisionen. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihrem Vorteil.

Ganzheitlicher Blick

Wir betrachten Ihre Finanzen nicht isoliert, sondern sehen die Zusammenhänge zwischen Steuern, Altersvorsorge, Vermögensaufbau und Absicherung.

Praxisorientierte Umsetzung

Theorie allein nützt nichts. Wir konzentrieren uns auf Maßnahmen, die Sie wirklich umsetzen können und die messbare Ergebnisse liefern.

Für wen sind unsere Leistungen geeignet?

Angestellte

Sie möchten Ihre Steuerlast optimieren, für das Alter vorsorgen und nebenbei Vermögen aufbauen, ohne sich jahrelang in komplexe Finanzthemen einarbeiten zu müssen.

Selbstständige

Sie haben besondere steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten, aber auch spezielle Herausforderungen bei der Altersvorsorge. Wir zeigen Ihnen, wie Sie beides optimal nutzen.

Berufseinsteiger

Sie starten gerade ins Berufsleben und möchten von Anfang an die richtigen finanziellen Weichen stellen. Früh begonnen ist halb gewonnen.

Familien

Mit Kindern kommen neue finanzielle Möglichkeiten, aber auch Verantwortung. Kindergeld, Elterngeld, Kinderfreibeträge – wir sorgen dafür, dass Sie nichts übersehen.

Menschen vor dem Ruhestand

Die letzten Berufsjahre entscheiden oft über die Höhe der Rente. Wir helfen Ihnen, diese Phase optimal zu nutzen und den Übergang gut zu gestalten.

Expatriates

Sie arbeiten in Deutschland, haben aber möglicherweise auch Einkünfte oder Vermögen im Ausland. Wir kennen die steuerlichen Besonderheiten und internationalen Aspekte.

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Das hängt von der gewählten Leistung ab. Eine Steueroptimierungs-Analyse dauert etwa zwei Wochen von der Unterlagenübermittlung bis zur Ergebnispräsentation. Umfassendere Leistungen wie die Finanz-Jahresplanung erstrecken sich über mehrere Monate mit regelmäßigen Gesprächen.

Nein, wir erstellen keine Steuererklärungen, da wir keine Steuerberater sind. Wir zeigen Ihnen aber genau, welche Angaben Sie machen sollten und welche Belege Sie einreichen können. Sie können die Erklärung dann selbst erstellen oder unserem Hinweise an Ihren Steuerberater weitergeben.

Bei den meisten Kunden amortisiert sich die Investition bereits im ersten Jahr durch Steuererstattungen oder eingesparte Kosten. Langfristig ist der Nutzen noch deutlich höher, da Sie die Strategien Jahr für Jahr anwenden können.

Ja, absolut. Sie entscheiden, welche Leistung Sie benötigen. Viele Kunden starten mit einer spezifischen Analyse und erweitern später auf andere Bereiche, wenn sie den Wert erkennen.

Das deutsche Steuer- und Sozialrecht ändert sich regelmäßig. Wenn Sie eine langfristige Begleitung gewählt haben, informieren wir Sie über relevante Änderungen. Bei einmaligen Beratungen empfehlen wir, alle zwei bis drei Jahre einen Update-Check durchzuführen.

Ja, gerne. Viele unserer Kunden haben einen Steuerberater und wir arbeiten gut zusammen. Wir liefern die Strategie und Optimierungsideen, Ihr Steuerberater setzt diese formal um.

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